Une des branches en Suisse du géant bancaire britannique HSBC a été sanctionnée, avant-hier, par la Finma, l’autorité locale de surveillance des banques, qui lui reproche d’avoir enfreint les règles contre le blanchiment d’argent, dans le cadre de transactions avec des personnalités politiquement exposées.
La Finma ne les a pas nommées mais a mis en cause dans un communiqué des transactions entre la Suisse et le Liban avec des «avoirs qui provenaient d’une institution étatique», reprochant à la banque d’avoir «gravement manqué à ses devoirs de diligence». Elle a interdit à HSBC Private Bank (Suisse) d’ouvrir de nouvelles relations d’affaires avec des personnes politiquement exposées tant que les mesures correctives qu’elle a exigées n’auront pas été mises en place et validées par un chargé d’audit, précise le communiqué.
La Finma avait ouvert une procédure contre la banque en décembre 2021 qui «est désormais close», détaille le communiqué, précisant que la banque a coopéré. Elle reproche à HSBC Private Bank (Suisse) d’avoir entretenu deux relations d’affaires «comportant des risques accrus» sans avoir «suffisamment vérifié l’origine des valeurs patrimoniales», ni «leur but et leur arrière-plan économique».
De nombreuses transactions n’ont pas été suffisamment clarifiées et documentées, souligne le Finma, qui évoque des opérations réalisées entre 2002 et 2015 pour un montant cumulé de plus de 300 millions de dollars (près de 280 millions d’euros). «Les avoirs, qui provenaient d’une institution étatique, étaient transférés du Liban vers la Suisse et retournaient généralement peu de temps après, principalement sur d’autres comptes au Liban», note la Finma.
«La banque n’a à aucun moment clarifié les raisons pour lesquelles un compte de passage détenu auprès d’elle avait été utilisé pour ces transactions», ajoute l’autorité de surveillance helvétique. Elle reproche également à la banque d’avoir tardé à contacter l’autorité suisse chargée d’examiner les questions de blanchiment en cas de soupçons.
La Finma a notamment ordonné à HSBC Private Bank (Suisse) de revoir toutes ses relations d’affaires actuelles «à risques accrus et avec des personnes politiquement exposées» sous «l’angle de la lutte contre le blanchiment d’argent», indique le communiqué.
Un chargé d’audit doit surveiller la mise en oeuvre des mesures requises. Contacté par l’AFP, le groupe britannique a dit «prendre ses obligations contre le blanchiment d’argent très au sérieux». Il compte faire appel de la décision de la Finma, indique-t-il dans un communiqué.